詐騙團伙成員交代詐騙得手后曾花20萬元買黃金銷贓
李明(化名)想找熟人貸款100萬，通過一個朋友的介紹，他認識了自稱為“某銀行東莞總行”的李小姐。在對方的要求下開了一個新賬戶并存入32.9萬元“信用保證金”后，李明眼睜睜看著賬戶上的錢被全部轉走，他這才覺醒，原來自己落入了詐騙團伙的圈套。詐騙團伙騙了錢后，還花了20余萬元買黃金用于洗錢銷贓。
昨日，記者獲悉，詐騙團伙成員李某萍因詐騙數額巨大，法院一審判處其有期徒刑七年，李某萍卻認為自己是偶然犯罪，量刑過重，遂提起上訴。東莞市中級人民法院二審判決，量刑適當，維持原判。
欲貸款100萬元反被騙
據被害人李明稱，2013年3月，他認識了一名從事信用貸款工作的朋友王某。因信用貸款利息高，王某便于5月介紹“某銀行東莞總行”員工李小姐給他。同年5月4日，他通過王某給的電話打過去，對方稱是王某朋友，詢問是否可以貸款100萬元。李小姐就說可以，但需要30%的保證金。
5月7日，李明收到李小姐的一條短信說第二天就可放款。
于是，5月8日10時許，李明便來到銀行打電話給李小姐，李小姐又介紹了一名男同事給他具體辦理貸款事宜。按照該男子的要求，他在某銀行開通一個新銀行賬戶，密碼則根據對方要求以他的身份證號前3位和后3位數字，并要求他開通手機銀行，賬戶的聯系電話設置為該男同事的另一個聯系電話。
李明把32.9萬元存入新銀行卡賬戶后，過了約5分鐘，賬戶內的資金就被人通過手機銀行轉出。發現被騙后，李明報警。
團伙成員刷卡買黃金銷贓
公安機關查明，2013年4月底開始，李小姐(李某萍)、賀某亮伙同劉某燕等人密謀以辦理信用貸款為由詐騙他人財物。5月8日，李明存入新賬戶的30余萬元資金轉入了多張銀行卡中，賀某亮隨后便拿著銀行卡取現12萬余元，并刷卡購買了黃金約20萬余元。
據賀某亮的供述，他自稱是通過幫別人搞貸款，騙取當事人的信譽金。在他背后還有人策劃組織發布貸款信息、購買作案用的銀行卡，還有人當話務員。他不清楚具體有多少同伙。
首先他們通過手機短信發布貸款信息，相信了的人就回打短信里的電話聯系，此時話務員就會說如果辦理10萬元貸款的話，需要重新開一個賬戶，然后在該賬戶里存入貸款額的30%作為信譽金。開好戶存好錢后，那30%的錢就會被弄走，但具體操作他不清楚。在他背后的“上線”事前會郵寄一些銀行卡給他，等搞到錢后，就打電話給他，告訴他哪個銀行卡有錢，讓他去取，不能取的就拿去買黃金。
上線男子承諾每次給他取款金額的5%作為報酬。
原審法院認為，被告人李某萍、賀某亮的行為已構成詐騙罪，均判處有期徒刑七年，并處罰金30000元。
女“話務員”上訴求輕判
一審判決后，在詐騙團伙中扮演“話務員”的李小姐(李某萍)對自己的量刑提出了異議，她認為自己本案的犯意是偶然的、臨時的，在共同犯罪中起輔助作用，是從犯。她上訴請求輕判。
經東莞市中級人民法院審理查明，李某萍假冒銀行工作人員與被害人通電話，誘使被害人將32萬元存入其指定的賬戶，其在共同犯罪中起主要作用，是主犯。
而本案是團伙犯罪，彼此分工明確，李某萍是否提供自己的聯系方式與被害人聯系不影響本案的定罪和量刑。
李某萍自稱其坦白交代，認罪態度好的意見，經查，李某萍在偵查期間口供反復，在審查逮捕期間拒不認罪，在一審開庭時表示對詐騙不知情。
經查，李某萍詐騙數額巨大，法定刑為三年以上十年以下有期徒刑，一審判處其有期徒刑七年，東莞市中級人民法院認為量刑適當，并無過重，故駁回上訴，維持原判。
詐騙過程
詐騙團伙手機短信發布貸款信息。
相信了的人由話務員回打短信里的電話聯系，稱如果辦理10萬元貸款的話，需要重新開一個賬戶，然后在該賬戶里存入貸款額的30%作為信譽金。
“上鉤者”開好戶存好錢后，賬戶里30%的信譽金就會被轉走。
詐騙團伙中的下線收到一些由上線寄來的銀行卡，等銀行卡里有錢后，下線會接到上線電話，告知他哪個銀行卡有錢，讓他去取，不能取的就拿去刷卡買黃金。文/記者龍成柳