公安部A級通緝在逃嫌犯劉維寧的歸案，使得煙臺銀行4.36億元承兌匯票案的調(diào)查得以進(jìn)一步推進(jìn)。就在此時(shí)，煙臺銀行第一大股東香港恒生銀行則傳出了準(zhǔn)備撤資的消息。截至發(fā)稿時(shí)，恒生銀行并未就此給出正式回應(yīng)，僅表示“目前公安正就該案件進(jìn)行調(diào)查”。
據(jù)媒體報(bào)道，浙江金華警方近期在例行檢查中抓獲公安部A級通緝在逃嫌犯劉維寧，此人為煙臺銀行某支行行長。2月初，該行保安部王姓工作人員向煙臺市公安局經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)案，該行勝利路支行行長劉維寧從2011年4月至2012年1月17日，分多次將銀行庫存銀行承兌匯票全部取走，用途不明，票面金額達(dá)4.3億元人民幣。
煙臺銀行及恒生銀行均表示，公安已立案偵查，無法透露具體案情，而相關(guān)監(jiān)管部門也已介入了解情況。據(jù)此前煙臺市公安部門的說法，劉維寧涉嫌挪用資金和非法出具金融票證兩項(xiàng)罪名。
“銀行承兌匯票開出需要走好幾個流程，經(jīng)手不同操作人員，他（劉維寧）獨(dú)自完成不太可能。”某外資行江蘇一地方分行人士這樣分析道。某股份制銀行上海分行人士則表示，有些小型銀行，尤其是城商行、農(nóng)信社等，基層負(fù)責(zé)人權(quán)限過大，不排除“領(lǐng)導(dǎo)指示高于制度”的情況發(fā)生。而且，有些票據(jù)可能會經(jīng)多次轉(zhuǎn)手，“一般轉(zhuǎn)手5次以上的票據(jù)，我們就不做了，覺得風(fēng)險(xiǎn)太大”。據(jù)了解，劉維寧此前在該行勝利路支行工作長達(dá)8年，國內(nèi)多數(shù)銀行廣泛推行的領(lǐng)導(dǎo)輪崗和員工輪崗制度在其身上并未得到執(zhí)行。
無論是基層負(fù)責(zé)人個人權(quán)限過大，還是“團(tuán)隊(duì)合作”完成，煙臺銀行4.3億元票據(jù)案都暴露出該行風(fēng)控、以及管理問題的亂象。且據(jù)記者了解，在煙臺銀行引入外資銀行股東后，雙方就風(fēng)控問題引發(fā)的爭執(zhí)從未停止。
2008年12月，煙臺銀行獲銀監(jiān)會批準(zhǔn)、功引入香港恒生銀行、永隆銀行兩家外資股東。截至2010年末，恒生、永隆分別持有煙臺銀行20%和4.99%股份，為其第一、第三大股東。通常而言，外資銀行股東會在風(fēng)險(xiǎn)管理、員工培訓(xùn)、以及業(yè)務(wù)創(chuàng)新等多個領(lǐng)域，與本土銀行展開合作。恒生銀行也曾向煙臺銀行派駐首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席信貸官，以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控。
有業(yè)內(nèi)人士稱，煙臺銀行2009年度凈利潤從上年的2.56億元急劇縮水到0.15億元，與恒生進(jìn)入后兩家銀行在風(fēng)控及經(jīng)營上的不同觀點(diǎn)和做法不無關(guān)系。“外資為做好風(fēng)控而犧牲短期利潤，在管理方面上也需要與本地銀行有更深入的磨合。”
由于恒生銀行對貸款風(fēng)險(xiǎn)把關(guān)嚴(yán)格，致使煙臺銀行2009年度貼現(xiàn)貸款利息收入同比減少2.17億元，部分客戶流失。恒生銀行此前派駐煙臺銀行的首席風(fēng)險(xiǎn)官曹景渡，于2011年下半年提前結(jié)束合同回到香港、且離開恒生銀行。有媒體稱，曹景渡曾說“煙臺銀行風(fēng)險(xiǎn)太大，早晚要出問題，不能讓我的職業(yè)生涯毀在這里”。
恒生銀行昨日并未就是否撤資問題給予答復(fù)，但據(jù)上述股份制銀行人士分析稱，“恒生是否會撤資很難說，但大股東撤資煙臺銀行也并不是沒有先例。”資料顯示，去年10月，原煙臺銀行第二大股東中國華電集團(tuán)就在上海聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所掛牌轉(zhuǎn)讓了所持全部煙臺銀行股權(quán)，總計(jì)2.73億股，占比13.65%。(新華網(wǎng))