為貫徹中共十八屆三中全會(huì)精神，落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于建設(shè)中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以下簡(jiǎn)稱“試驗(yàn)區(qū)”）的重要戰(zhàn)略部署，中國(guó)人民銀行近日出臺(tái)了《關(guān)于金融支持中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見》（以下簡(jiǎn)稱《意見》）。為此，中國(guó)人民銀行上海總部黨委副書記、副主任兼上海分行行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局上海分局局長(zhǎng)張新就當(dāng)前市場(chǎng)比較關(guān)注的相關(guān)事項(xiàng)作出了解釋。
背景和意義是什么？
建立中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)是黨中央在新形勢(shì)下推進(jìn)改革開放的重大舉措。十八屆三中全會(huì)提出要切實(shí)建設(shè)好、管理好試驗(yàn)區(qū)，為全面深化改革和擴(kuò)大開放探索新途徑、積累新經(jīng)驗(yàn)。
試驗(yàn)區(qū)掛牌以來(lái)，人民銀行按照國(guó)務(wù)院辦公廳公布的《中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》（以下簡(jiǎn)稱《總體方案》）要求，深入調(diào)研試驗(yàn)區(qū)發(fā)展動(dòng)態(tài)，掌握實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求。三中全會(huì)以后，人民銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)三中全會(huì)精神，適時(shí)出臺(tái)《意見》，并把推動(dòng)《意見》實(shí)施作為當(dāng)前和今后的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓。
金融支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意義，在于立足服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化的指導(dǎo)思想，按照先行先試、風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)步推進(jìn)的原則，把擴(kuò)大金融開放與深化金融改革結(jié)合起來(lái)，把培育金融國(guó)際化功能與拓展金融創(chuàng)新空間結(jié)合起來(lái)，形成與國(guó)際規(guī)則接軌的金融制度框架，為全面深化改革和擴(kuò)大開放，探索新途徑、積累新經(jīng)驗(yàn)。
有何具體目標(biāo)？
金融支持試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的主要目標(biāo)是“金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、深化改革和擴(kuò)大開放、建立可復(fù)制、可推廣的金融管理模式”。
“支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展”，主要體現(xiàn)在：一是促進(jìn)貿(mào)易投資便利化。二是推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)總部經(jīng)濟(jì)和新型貿(mào)易業(yè)態(tài)發(fā)展。三是為試驗(yàn)區(qū)更加廣泛的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供投融資及匯兌便利。
“深化改革和擴(kuò)大開放”，主要體現(xiàn)在：一是通過(guò)在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)探索投融資匯兌便利和擴(kuò)大人民幣跨境使用，力圖在更大范圍、更高層次上提高資源優(yōu)化配置能力，提升金融服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)金融部門競(jìng)爭(zhēng)力。二是通過(guò)加快推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革，建立健全由市場(chǎng)供求決定的利率形成機(jī)制，提高資金的配置效率，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和結(jié)構(gòu)調(diào)整。三是通過(guò)進(jìn)一步轉(zhuǎn)變外匯管理方式，減少外匯管理中的行政審批，方便企業(yè)走出去過(guò)程中的投融資行為，加大支持企業(yè)走出去的力度。
“建立可復(fù)制、可推廣的金融管理模式”，主要體現(xiàn)在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)實(shí)施的所有金融規(guī)則和舉措，都必須按照中央的要求，實(shí)現(xiàn)可復(fù)制、可推廣。在試驗(yàn)區(qū)成功的基礎(chǔ)上，建立法治的、透明的、全國(guó)統(tǒng)一的市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)則，使金融這一重要的要素資源，能夠在統(tǒng)一的市場(chǎng)規(guī)則下，得到高效配置和流動(dòng)。是否形成政策洼地？
試驗(yàn)區(qū)作為一種新型的開放模式，它不是金融特區(qū)，更不是一塊“飛地”。我國(guó)建設(shè)試驗(yàn)區(qū)的目標(biāo)，是要發(fā)揮示范帶動(dòng)、服務(wù)全國(guó)的積極作用，促進(jìn)各地區(qū)共同發(fā)展。金融也是如此，試驗(yàn)區(qū)的金融政策安排都要能促進(jìn)試驗(yàn)區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，促進(jìn)投資貿(mào)易便利化，并能夠形成可復(fù)制、可推廣的模式。人民銀行在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)組織開展的金融業(yè)務(wù)都是在岸業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)近年來(lái)在全國(guó)各地都有所開展，只是試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的開放程度更高、市場(chǎng)化程度更高，更加體現(xiàn)了三中全會(huì)提出的減少行政管制、讓市場(chǎng)在資源配置中起決定作用的要求。離岸金融不是試驗(yàn)區(qū)金融支持措施的目標(biāo)，離岸金融中心也不是試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的選項(xiàng)。
試驗(yàn)區(qū)不是金融洼地，是金融平地。政策洼地是給予試驗(yàn)區(qū)不可復(fù)制、不可推廣的特殊政策，這不利于金融政策在全國(guó)范圍內(nèi)長(zhǎng)遠(yuǎn)地、可持續(xù)地推廣。試驗(yàn)區(qū)要繼續(xù)適用全國(guó)統(tǒng)一的宏觀審慎監(jiān)管框架，例如繼續(xù)根據(jù)資本充足率管理、流動(dòng)性管理、法定存款準(zhǔn)備金管理等實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管。
試驗(yàn)區(qū)是有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融開闊平地。要將阻礙實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的、老的金融管制在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)予以取消，實(shí)行全面改革的市場(chǎng)化模式。總之，區(qū)內(nèi)采取的所有金融舉措，都是為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造開闊的金融服務(wù)平地和良好的發(fā)展環(huán)境，但是不為金融而做金融，不搞金融洼地。