綠色是高質量發展的底色，發展綠色金融是推動經濟社會可持續發展的重要力量。中央金融工作會議指出，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章。
編制市場首支高等級長三角ESG主題債券指數，落地全國首單綠色雙幣種自貿區離岸債券，投放全國首筆碳信用報告融資貸款，開展長三角地區首筆碳配額質押融資，參與承銷發行全國首單募集資金全部用于風電項目的“碳中和”債券、全國首單以國家新能源補貼款為底層資產的“碳中和”資產支持票據……近年來，交通銀行在推動綠色金融發展方面進行了一系列實踐。
“我們要發揮‘上海主場’、全牌照經營以及創新服務優勢，統籌做好綠色金融與轉型金融、業務發展與風險管理、經濟效益與社會效益、綠色底色與業務特色、專項工具與能力提升、同業借鑒與國際合作等工作，做好綠色金融大文章，加快綠色金融高質量發展。”交通銀行黨委委員、副行長殷久勇日前在接受人民網記者專訪時表示。
加快發展綠色金融 助力經濟社會綠色低碳轉型
當前，我國綠色金融體系建設取得明顯成效，綠色金融的社會和環境效益持續顯現，已形成以綠色貸款、綠色債券為主的多層次多元化綠色金融市場，為服務實體經濟綠色低碳發展提供了強大動力。
人民銀行發布的數據顯示，截至2023年三季度末，我國綠色貸款余額28.58萬億元，同比增長36.8%，居全球首位；境內綠色債券市場余額1.98萬億元，居全球第二。
“當前我國綠色金融發展呈現出一些新態勢：綠色金融內涵深化、外延拓展，標準體系進一步完善；實體經濟綠色化轉型有利于綠色金融增量擴面；綠色金融科技含量不斷增加；綠色金融與科技金融、普惠金融等融合發展，溢出效應不斷釋放。”殷久勇說，要發揮資源配置作用，為經濟社會綠色低碳轉型、關乎人民群眾美好生活的重點領域提供支持；發揮市場定價作用，服務好新能源領域、綠色低碳技術的創新發展，助力傳統高碳行業向低碳轉型，為“先立后破”提供融資保障；發揮風險管理作用，以綠色資產為錨夯實風險管理底座，推進資產結構優化，做好氣候風險管理，實現綠色金融高質量發展。
值得注意的是，綠色金融對于引導資金支持風電、光伏等低碳或“純綠”領域，起到了很好的作用，在支持生物多樣性保護、促進海洋生態治理等方面發揮了積極作用。同時，我國產業結構偏重、能源結構偏煤的現狀無法立刻改變，傳統高碳行業占GDP的比重依然較高，助力高碳行業實現綠色轉型具有現實意義。
在此背景下，發展轉型金融的必要性不斷凸顯。人民銀行研究局在《推動綠色金融與轉型金融有效銜接》一文中表示，轉型金融重點服務具有顯著碳減排效益的產業和項目，為高排放或難以減排領域的低碳轉型提供合理必要的資金支持，可在確保“安全降碳”前提下，推動綠色產業和綠色項目在經濟活動中的占比不斷提高。
“轉型金融的提出，打開了新思路，未來需要加快與綠色金融有序銜接，特別是在標準制定、產品創新、數據統計、考核評價等方面予以明確，為金融機構服務高碳行業轉型提供基礎支撐。”殷久勇說。
發揮自身三大優勢 做好綠色金融大文章
綠色金融是經濟社會高質量發展的重要推動力，也是金融業自身轉型發展的動力源泉。各金融機構要發揮自身優勢，推進綠色金融產品和服務創新，針對企業多樣化需求，提供合適的金融產品，提高綠色金融服務能力。
“一直以來，交通銀行把發展綠色金融作為長期戰略，發揮‘上海主場’、全牌照經營以及創新服務等三大優勢，加快推動綠色金融高質量發展。”殷久勇介紹，銀行成立綠金委，建立“四項機制”“五項體系”，統籌部署綠色金融發展的重大戰略和規劃；建立“2+N”政策體系，形成集團公司、投行、國際、普惠、個金、租賃、信托、理財等多條線產品的服務方案；建立跨部門綠色金融柔性團隊，完善綠色金融政策包；加快建設一批綠色金融特色機構和零碳網點，打造更多服務實體經濟的“綠色平臺”；積極踐行碳達峰、碳中和，將ESG風險管理要求納入全面風險管理體系。
一系列舉措取得明顯成效。截至2023年9月末，交通銀行綠色貸款余額超8000億元，較年初增幅超30%；在境內累計發行綠色金融債券1100億元；交銀投資探索對相關氫燃料電池主體的股權投資；交銀國信開展全國首單外資機構非資金募集型CCER碳資產服務信托；交銀金租支持多架使用可持續航空燃料（SAF）的飛機交付。
值得一提的是，防范化解金融風險是金融工作的永恒主題。統籌發展和安全，是做好金融工作的關鍵所在。
“我們堅持‘有扶有控’差異化授信策略，服務綠色低碳發展‘先立后破’。加強科技賦能，推進綠色智能識別系統建設、ESG評價體系建設。”殷久勇說，以加入全球系統重要性銀行為契機，接軌國際先進標準，持續提升精細化氣候風險管理的能力與信息披露水平。
展望未來，殷久勇表示，交行將貫徹落實中央金融工作會議、中央經濟工作會議精神，積極服務“雙碳”戰略，厚植綠色經營發展底色，持續完善綠色金融服務體系，推動綠色金融大文章取得新成效。