量刑不重不利于打擊犯罪
為什么地下錢莊會有這么好的市場，這些現(xiàn)金需求方拿著支票又為什么不通過銀行正常途徑呢？
法律規(guī)定，銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。未經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)的非銀行金融機(jī)構(gòu)和其他單位不得作為中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營支付結(jié)算業(yè)務(wù)。單位和個(gè)人辦理支付結(jié)算，不準(zhǔn)簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓沒有真實(shí)交易和債權(quán)債務(wù)的票據(jù)，套取銀行和他人資金。
承辦檢察官李滿山介紹說，作為現(xiàn)金需求方，之所以繞開銀行，通過地下錢莊從自己的公戶大規(guī)模套取現(xiàn)金，是因?yàn)樗麄兲崛‖F(xiàn)金的用途并不完全合理合法。他們規(guī)避人民銀行對企業(yè)基本賬戶和現(xiàn)金的管理以及稅務(wù)機(jī)關(guān)的監(jiān)管，達(dá)到隱匿資金走向等非法目的，可能涉嫌逃避納稅義務(wù)。以支付工人工資為例，正常情況下，只有在公司交納相應(yīng)稅費(fèi)后，銀行才會進(jìn)行私戶轉(zhuǎn)賬或支付現(xiàn)金，而通過地下錢莊換回現(xiàn)金后，自然逃避了相應(yīng)的納稅義務(wù)。
地下錢莊的非法提現(xiàn)、匯兌、借貸，將直接導(dǎo)致銀行無法監(jiān)控資金的流向，給違法犯罪人員創(chuàng)造了便利條件。從宏觀經(jīng)濟(jì)層面看，每一個(gè)國家對流通的現(xiàn)金總量都有嚴(yán)格掌控和限制，大量本應(yīng)該存入銀行的現(xiàn)金游離于銀行系統(tǒng)之外，在市場中流動，會加大市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重時(shí)甚至可能導(dǎo)致國家對整體經(jīng)濟(jì)形勢的判斷產(chǎn)生偏差。
“非法從事支付結(jié)算型的地下錢莊獲利豐厚，而刑法規(guī)定的起刑點(diǎn)較低，以非法經(jīng)營罪入罪，量刑不會很重。犯罪成本低，不利于打擊犯罪和遏制此類案件。”李滿山強(qiáng)調(diào)說，銀行監(jiān)管不到位也是此案發(fā)生的重要原因。銀行監(jiān)管部門對開設(shè)賬戶、中小型個(gè)體單位注冊及運(yùn)營情況應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑資金交易賬戶的活動情況，注重對支付結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。(北京晚報(bào))