本報北京6月18日訊 記者崔文苑 曾金華報道：審計署今天發(fā)布了中國投資有限責任公司、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國銀行股份有限公司2012年度資產(chǎn)負債損益審計結(jié)果。結(jié)果表明，3家金融企業(yè)在促進經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變、支持經(jīng)濟平穩(wěn)較快增長等方面發(fā)揮重要作用的同時，也普遍存在著違規(guī)發(fā)放貸款、公款私存、風險控制薄弱等問題。
“針對不斷發(fā)展變化的經(jīng)濟金融形勢，我們強化了審計監(jiān)督力度，有效揭示了國有金融機構(gòu)經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)和重大風險隱患，及時提出完善金融管理體制機制方面的審計建議，促進金融機構(gòu)規(guī)范經(jīng)營。”審計署金融審計司主要負責人說，2013年，審計署組織200多名審計人員，對上述3家大型金融企業(yè)總部及其所屬的23家分支機構(gòu)和直屬企業(yè)進行了審計。
據(jù)了解，此次審計發(fā)現(xiàn)了一些問題。比如，3家金融企業(yè)的一些所屬分支機構(gòu)違規(guī)發(fā)放貸款等違規(guī)經(jīng)營問題仍較突出，主要是向手續(xù)不全或資本金不足的項目發(fā)放貸款、違反規(guī)定程序向企業(yè)發(fā)放貸款、違規(guī)辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票及開立信用證業(yè)務(wù)等，以及違規(guī)化解不良貸款、超范圍吸收存款及違規(guī)動用企業(yè)繳存的準備金。又比如，金融企業(yè)部分業(yè)務(wù)經(jīng)營管理存在薄弱環(huán)節(jié)和風險隱患，部分境外投資盡職調(diào)查或后續(xù)管理不到位。再比如，部分存在會計核算不實、財務(wù)管理混亂等問題，主要表現(xiàn)為虛列支出、公款私存、多計支出、少計收入、違規(guī)列支職工福利性支出及使用虛假發(fā)票報銷費用等。
這3家企業(yè)高度重視審計中發(fā)現(xiàn)的問題，積極部署整改工作。截至今年5月底，審計指出的具體問題已基本完成整改。3家企業(yè)共制定、修訂工作流程及建立和完善工作機制216項，并通過嚴格問責，嚴肅處理了有關(guān)責任人。
該負責人建議，金融企業(yè)首先應(yīng)繼續(xù)優(yōu)化信貸投向結(jié)構(gòu)，在業(yè)務(wù)創(chuàng)新的過程中繼續(xù)完善相關(guān)管理制度和產(chǎn)品流程，提高境外投資能力，加強項目投后管理和風險控制。同時，應(yīng)嚴格執(zhí)行獨立審貸制度，嚴密監(jiān)控貸款資金流向及用途，不斷健全內(nèi)部財務(wù)管理制度，有效服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展。