原北京農(nóng)商銀行商務(wù)中心區(qū)支行行長(zhǎng)田軍等8名銀行管理者，伙同北京華鼎信用擔(dān)保有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)胡毅及其員工，通過虛構(gòu)二手房房貸手續(xù)、小企業(yè)貸款手續(xù)，里應(yīng)外合騙貸7.08億余元。
這起本市最大的銀行騙貸案目前已終審宣判。胡毅因貸款詐騙罪被判無期徒刑；田軍因違法發(fā)放貸款罪、非國家工作人員受賄罪被判有期徒刑20年，其他銀行高管分別獲刑。
2007年12月至2009年2月，胡毅和妻子李京晶以華鼎擔(dān)保公司的名義，從農(nóng)商行大郊亭支行、十八里店支行共騙取貸款255筆，4.47億余元；從十八里店支行騙取小企業(yè)貸款45筆，2.61億余元，共計(jì)7.08億余元。
2008年9月，交行個(gè)人金融部員工趙某準(zhǔn)備貸款買車，卻無意間從銀行征信系統(tǒng)查到自己在北京農(nóng)商行十八里店支行莫名出現(xiàn)一筆200萬元的二手房貸款。
作為“內(nèi)行人”，趙某清楚自己遇到了什么，隨即找農(nóng)商行房地產(chǎn)授信部投訴。巧的是，一名建行職工衛(wèi)某準(zhǔn)備貸款買房時(shí)，發(fā)現(xiàn)自己也在農(nóng)商行被房貸，隨即投訴并報(bào)警。
據(jù)了解，這兩位“銀行內(nèi)部人士”，不但投訴到農(nóng)商行總行，還直接把此事捅到北京市銀監(jiān)局。農(nóng)商行總行隨即派檢查組到商務(wù)中心區(qū)支行，讓該行“自查”。
這讓胡毅和其銀行同伙們嚇了一跳。
原商務(wù)中心區(qū)支行授信審批部經(jīng)理閆雪松趕緊安撫趙某，稱是擔(dān)保公司“失誤”造成的冒名貸款。對(duì)于不依不饒已經(jīng)報(bào)案的衛(wèi)某，胡毅派人與他直接聯(lián)系，最終在賠償25萬元后，衛(wèi)某撤案。
解決了投訴后，原十八里店支行副行長(zhǎng)史振勇說：“我怕上級(jí)追究，就隱瞞實(shí)情報(bào)告15筆貸款有問題。后來我找胡毅把這15筆貸款還了。”
員工勒索200萬 170萬平事
胡毅說，為應(yīng)付檢查補(bǔ)齊貸款材料，他組織公司員工和銀行人員加班三天三夜。他手下員工常浩在虛構(gòu)的賣房人中，竟然發(fā)現(xiàn)了自己大舅哥的名字。加班結(jié)束后，胡毅找借口將其開除。
胡毅沒想到，懷恨在心的常浩，拿著偷偷復(fù)印的假按揭材料向胡毅索要200萬元，“2個(gè)小時(shí)內(nèi)拿不到，向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)”。
胡毅趕緊給妻子打電話，讓她立即送來170萬元，對(duì)方才作罷。“不想因?yàn)橐稽c(diǎn)小事崩盤。”胡毅說。
“自查”最后不了了之。但一個(gè)多月后，北京農(nóng)商行總行下發(fā)通知，要求十八里店支行不得再為華鼎擔(dān)保公司辦理房貸業(yè)務(wù)。
胡毅交代，他找到原商務(wù)中心區(qū)支行授信審批部副經(jīng)理張嘉、原十八里店支行副行長(zhǎng)史振勇一起商量對(duì)策。張嘉提出，為了還貸款也為了共同掙錢，可以做小企業(yè)貸款。
田軍也分別向他和閆雪松提出，可幫助華鼎擔(dān)保公司做小企業(yè)貸款，用它來堵虛假房貸的窟窿。
眾人開始運(yùn)作。胡毅通過他人以每家公司1萬至2萬元的價(jià)格，“收購”了45家注冊(cè)資金為50元至200萬元的公司，之后利用營(yíng)業(yè)執(zhí)照和公章辦理申請(qǐng)貸款手續(xù)，送到十八里店支行。
原商務(wù)中心區(qū)支行行長(zhǎng)助理劉利華證實(shí)：“田軍讓所有負(fù)責(zé)信貸審批工作的人，直接在貸款審批決議書上簽字，直接放款。”
2008年9月至2009年2月，胡毅等人利用45家公司的名義，虛構(gòu)公司需要流動(dòng)資金等事實(shí)，采取互相擔(dān)保的方式，從北京農(nóng)商行十八里店支行騙取貸款45筆，金額2.61億余元。
2009年2月27日，李京晶為支取空殼公司一筆小企業(yè)貸款，前往農(nóng)商行某營(yíng)業(yè)部辦理信貸卡。細(xì)心的銀行柜員發(fā)現(xiàn)，這家成立一年有余的貸款企業(yè)，公章竟然沒有沾過印泥，于是報(bào)警。
李京晶被抓后如實(shí)交代了騙貸事實(shí)，這起驚天大案終于浮出水面。
被騙貸7億 造成損失超一半